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ファクタリング ファクタープラン公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンの利用方法について、どのような手続きが必要ですか?

カードローンの利用方法について

1. 必要な手続き

カードローンを利用するためには以下の手続きが必要です。

  1. 申込み: カードローンを利用するためには、まず申込みを行う必要があります。
    多くのカードローン会社では、オンラインでの申込みが可能です。
    必要な個人情報や収入情報などを提出する必要があります。
  2. 審査: 申込み後、カードローン会社は審査を行います。
    審査では、申込者の信用情報や収入状況などを確認し、返済能力を判断します。
    審査基準は会社によって異なる場合がありますが、一般的には安定した収入があり、信用情報に問題がないことが求められます。
  3. 契約: 審査が通過した場合、カードローン契約が成立します。
    契約内容には借入金額、利率、返済スケジュールなどが含まれます。
    契約書にサインし、必要な手続きを完了させます。
  4. 融資: 契約完了後、カードローン会社は借入金を融資します。
    融資方法は会社によって異なりますが、多くの場合は指定口座に振り込まれます。
    一部の会社では、カードでのキャッシングも可能です。

2. 根拠

カードローンの利用方法に関する手続きは、一般的な流れとして広く認識されています。
多くのカードローン会社がこれに準じた手続きを行っており、公式ウェブサイトや勧誘資料などでも同様の情報が提供されています。

カードローンを利用するためには、どのような条件を満たす必要がありますか?
カードローンを利用するためには、どのような条件を満たす必要がありますか?

カードローン利用の条件

信用力の確保

一般的に、カードローンを利用するためには信用力を確保する必要があります。
これは、金融機関が利用者の返済能力を判断するために重要な要素です。

1.収入の安定

収入の安定性は、返済能力の判断において重要なポイントです。
カードローンの返済には定期的な収入が必要であり、安定した収入が続くことが望まれます。

金融機関は、申込者の収入の安定性を判断するために、給与明細や源泉徴収票などの書類を提出することを求める場合があります。

2.借入履歴の有無

過去に借り入れを行った履歴がある場合、その返済履歴が重要なポイントとなります。
借入履歴がない場合、金融機関は返済能力を正確に判断することが難しくなるため、審査の結果に影響を与えることがあります。

3.信用情報の評価

カードローンの申込者の信用情報は、信用機関によって評価されます。
クレジットヒストリー(借入履歴)や返済履歴、滞納の有無、借金の有無などが考慮されます。
これらの情報が良好であれば、利用者の信用力は高まります。

年齢と国籍の制限

カードローンを利用するには、一定の年齢条件を満たす必要があります。
一般的に、20歳以上の日本国籍または永住権保持者が利用対象となります。
一部の金融機関では、30歳以上の利用者を対象にする場合もあります。

審査通過のための状況

  • 安定した収入を証明できること
  • 借入履歴がある場合、返済履歴が良好であること
  • 信用情報が良好であること
  • 年齢と国籍の制限を満たしていること

ただし、上記の条件は一般的なものであり、金融機関や商品によって異なる場合があります。
具体的な条件については、各金融機関の公式ウェブサイトや担当者に問い合わせることをおすすめします。

以上が、カードローンを利用するために満たす必要がある条件です。

(参考:各金融機関の公式ウェブサイト)

カードローンの利用には利息が発生するのでしょうか?

カードローンの利用には利息が発生するのでしょうか?

はい、カードローンの利用には利息が発生します。

カードローンとは

カードローンは、銀行や消費者金融などからの融資を利用する際に、キャッシングカードやクレジットカードを用いる方法です。
借り入れる金額や返済期間に応じて、利息が発生します。

利息の仕組み

カードローンの利息は、年利率(年間の利率)で表されます。
返済期間などにより月割り計算され、利息を支払う必要があります。
通常、カードローンの利率は銀行よりも消費者金融の方が高く設定されています。

利息の根拠

カードローンにおける利率は、金融機関が経済状況や借入者の信用度などを勘案して設定します。
これにより、金融機関はリスクを考慮し、利益を確保するための利息を設定することができます。

なお、日本には利率制限法という法律があります。
これに基づき、金利の上限が定められています。
利息は借り入れ金額に応じて発生するため、返済期間が長いほど総返済額が増えることになります。

また、カードローンの利率は金融機関ごとに異なるため、比較検討が重要です。
利率を比較することで、自分に適したカードローンを選ぶことができます。

まとめ

  • カードローンの利用には利息が発生します。
  • 利息は返済期間や借り入れ金額に応じて計算されます。
  • 利率は金融機関によって異なり、比較検討が重要です。

カードローンの利用額はどのくらいまで借りることができますか?
カードローンの利用額について詳しく説明します。
カードローンは、一般的には借り入れ金額が比較的小さく、短期間で返済することが求められます。
ただし、具体的な借入限度額は金融機関や個々のクレジット会社によって異なる場合があります。

カードローンの利用額の範囲

カードローンの利用額は、通常数万円から数百万円程度までとなります。
一般的に、人々がカードローンを利用する主な目的は、急な出費や緊急の資金需要を賄うことです。
そのため、小規模な金額を一時的に借り入れることが一般的です。

借入限度額の決定要素

カードローンの借入限度額は、以下の要素に基づいて決定されることが一般的です。

1. 信用評価: クレジットヒストリーや収入、職業などの情報を基に、金融機関が債務返済能力を判断します。
信用評価が高いほど、より高額な借入限度額が設定されることがあります。

2. 収入: 借りる人の月収や年収などの収入情報も考慮されます。
収入が安定している場合、より高い借入限度額が設定される可能性があります。

3. 借入履歴: 過去の借入返済履歴も判断材料として考慮されます。
返済履歴が良好である場合、より高い借入限度額が設定される可能性があります。

金融機関やクレジット会社の特徴

各金融機関やクレジット会社は、顧客の借入限度額を設定する際に独自の基準を持っています。
例えば、一部の金融機関は、信用評価の他に追加の要素を考慮して借入限度額を決定することがあります。
また、一部のクレジット会社は、初回利用時の借入限度額を少額に設定し、継続利用時に上限を引き上げるといった制度を採用している場合もあります。

以上が、カードローンの利用額に関する一般的な情報です。
ただし、具体的な借入限度額や決定要素は、利用する金融機関やクレジット会社によって異なるため、各社の公式ウェブサイトやお問い合わせ先で詳細を確認することをおすすめします。

カードローンを利用するときには、どのような返済方法が選べますか?

カードローンを利用するときには、どのような返済方法が選べますか?

1. 一括返済

カードローンを一括返済する方法です。
借入金額と利息を一度に返済するため、返済期間が短くなります。
この方法を選ぶと、借金が早期に完済されるメリットがあります。

2. 分割返済

カードローンを分割して返済する方法です。
借入金額を複数回の返済に分けて返済します。
分割回数や返済額は、契約時に決められた条件に基づいています。
この方法を選ぶと、借入金額を分散して返済できるため、返済負担を軽減することができます。

3. 先渡し返済

カードローンの利用日時の前に返済する方法です。
返済する際には、元金と利息の合計金額を計算し、一度に返済します。
この方法を選ぶと、借入期間が短縮されるため、利息負担を軽減することができます。

4. ボーナス返済

ボーナスで一部返済を行う方法です。
年に数回支給されるボーナスの一部を返済に充てます。
この方法を選ぶと、ボーナスを活用して借入金額を減らすことができます。
ただし、ボーナスの支給がない場合や額が少ない場合は利用できません。

5. 利息のみ返済

元金はそのままに利息だけを返済する方法です。
元金は最後の返済時に一括で返済します。
この方法を選ぶと、毎月の返済額が軽減されますが、元金の返済期間が延びるため、総返済額が増加する可能性があります。

6. 延滞利息の追加

返済期限を過ぎてしまった場合に、延滞利息を追加で支払う方法です。
延滞期間や元利金に対しての利率は契約によって異なります。
この方法を選ぶと、期限を過ぎても一定期間利用できるメリットがありますが、総返済額が増加するため、注意が必要です。

まとめ

申込者の収入状況や収入の安定性を確認するために、申込者の給与明細書や源泉徴収票などの収入証明書を提出することが求められる場合があります。また、経営者や自営業者の場合には、確定申告書や事業計画書などの書類を提出することがあるかもしれません。