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ファクタリング 公式ファクタープラン

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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企業の資金調達の方法と審査基準

1. 銀行融資

  • 銀行は一般的な資金調達の手段であり、企業が貸付を申し込む際に多くの基準を設けています。
  • 審査基準は銀行ごとに異なりますが、以下の要素が一般的に重視されます:
    • 企業の信用力および経営実績
    • 資金用途や借り換えの計画
    • 返済能力と償還計画
    • 担保・保証人の有無
    • 業界の現状や市況の影響
    • 事業計画や将来の展望

2. 株式・債券発行

  • 企業は株式や債券を発行して資金を調達することもあります。
  • この場合、審査は投資家が行いますが、企業の信用力や成長の見通し、債券発行の場合は償還計画が重視されます。
  • ただし、株式・債券発行には手数料や手続き費用がかかることもあるため、費用面も考慮する必要があります。

3. ファクタリング

  • ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化するための手段です。
  • 審査は売掛金の信用力に基づいて行われ、債権回収能力や貸倒リスクの緩和策が重視されます。
  • また、売掛金の割合や顧客の支払い履歴も審査のポイントとなります。

4. クラウドファンディング

  • クラウドファンディングは、個人や企業がプロジェクトに対して一般の人々からの資金を募集する方法です。
  • 審査はプロジェクトの内容や実現可能性、運営者の信頼性などを判断基準とします。
  • 一部のクラウドファンディングプラットフォームでは事前の審査を行っている場合もありますが、投資家自身が審査を行うこともあります。

5. インボイス・トレーディング

  • インボイス・トレーディングは、企業が買掛金を早期に現金化するために、投資家が請求書を買い取る方法です。
  • 審査は請求書の信用力や買取リスクの評価が行われます。

6. クレジットカード融資

  • 一部の金融機関では企業向けのクレジットカードを発行しており、企業が必要な時に借り入れることができます。
  • 審査は企業の信用力や返済能力、利用履歴などが評価されます。

これらの資金調達方法は、それぞれ審査基準が異なりますが、一般的には企業の信用力、経営実績、将来の展望、借り換え計画、償還能力などが重視されます。
審査の時間は各金融機関やプラットフォームによって異なるため、具体的な時間は事前に確認することが重要です。

返済期間は最短で何日から可能なのか?
審査、返済期間、借入限度額、審査時間、利用限度額に関する質問にお答えします。
以下、企業の資金調達の方法やファクタリングの活用方法についての記事をご提供します。

企業の資金調達の方法

1. ローンを利用する

企業は銀行や金融機関からのローンを活用することができます。
ローンは一定期間にわたって借入金を返済する形式であり、返済は利子付きで行われます。
返済期間や借入限度額は銀行や金融機関によって異なります。

2. 株式や社債の発行

企業は株式や社債を発行することによって資金を調達することもできます。
株式発行は企業の株主を増やすことになりますが、資金を調達できるメリットがあります。
一方、社債は債務を抱えることになりますが、利息を支払いながら資金を調達できるという特徴があります。

3. ファクタリングを活用する

ファクタリングは企業が請求書を売却し、早期に現金を得る方法です。
請求書の支払いを待つことなく資金を調達できるため、企業の資金繰りを助けることができます。

ファクタリングの活用方法

1. ファクタリングとは何か

ファクタリングは企業が売掛金をファクタリング会社に売却することで早期に現金を手にする方法です。
売掛金の一部を即座に現金化することで、企業は資金繰りの改善や事業拡大に役立てることができます。

2. ファクタリングの手続き

ファクタリングを利用するためには、まずファクタリング会社と契約を結ぶ必要があります。
契約には請求書の売却方法や手数料などが含まれます。
ファクタリング会社は請求書の債権を取得し、売掛金の一部を企業に即座に支払います。

3. ファクタリングのメリット

  • キャッシュフローの改善:売掛金を現金化することで、企業のキャッシュフローを改善できます。
  • リスク軽減:ファクタリング会社が売掛金の回収業務を行うため、企業のリスクを軽減することができます。
  • 資金調達のスピードアップ:融資と比較して手続きが簡単で迅速に現金を得ることができます。

返済期間について

1. 最短で何日から返済できるのか

返済期間は、借入先や契約内容によって異なります。
一般的には、最短で7日から30日程度の返済期間が設定されています。
ただし、借入額や契約条件によっては、長期の返済期間が適用される場合もあります。

2. 返済期間の設定に関する根拠

返済期間の設定は借入先や契約条件によって異なりますが、以下の要素が一般的に考慮されます。

  1. 融資目的:融資が何のために行われるのかによって、返済期間が設定されます。
    具体的な目的に応じて、適切な期間が設けられます。
  2. 借入額:借入額の多寡によっても返済期間が設定されます。
    大きな借入であれば、長期の返済期間が設定されることが一般的です。
  3. 返済能力:借入者の返済能力も考慮されます。
    収入や経済状況に応じて、適切な返済期間が設定されます。

以上が審査、返済期間、借入限度額、審査時間、利用限度額に関する情報となります。

審査時間は通常どのくらいかかるのか?

審査時間について

審査時間は、申請内容や借入額によって異なります。
一般的には以下のような傾向があります。

  • 小口金融サービス(例:キャッシング):数分から数時間
  • 消費者金融:数時間から数日
  • 銀行ローン:数日から数週間

審査時間は、申請者の提供した情報の正確性や申請内容の複雑さによっても影響を受けます。
また、審査人数や手続きの効率性も審査時間に影響を与える要素です。

審査時間は銀行ローンの場合、他の金融機関と比較して比較的長い傾向にあります。
これは、銀行が借入金額が大きくなる傾向があり、より慎重な審査を行うためです。

根拠

この情報は、一般的な金融業界の傾向を参考にしていますが、具体的な審査時間は金融機関や申請内容によって異なる場合があります。
各金融機関のウェブサイトやカスタマーサービスによる問い合わせを通じて最新の情報を入手することをおすすめします。

利用限度額はいくらまで借りることができるのか?

企業の資金調達方法

企業が資金を調達する方法はいくつか存在します。
以下に代表的な方法を紹介します。

1. 銀行融資

企業は銀行から融資を受けることができます。
銀行融資では、返済期間や借入限度額は相談しながら決めることができます。
審査は比較的厳しい傾向にあり、貸付金利も取られます。

2. 株式発行

企業は株式市場で自社株式を発行し、資金を調達することができます。
株式発行では、返済期間や借入限度額の制約はありませんが、株主に対する配当や議決権の権利が発生します。

3. 債券発行

企業は債券市場で社債を発行し、資金を調達することができます。
債券発行では、返済期間や借入限度額の制約はありますが、金利を支払うことで返済する仕組みです。

ファクタリングの活用方法

ファクタリングは、企業が売掛金を早期に現金化できる方法です。
以下にファクタリングの活用方法を紹介します。

1. ファクタリング会社の選定

まずは信頼できるファクタリング会社を選定することが重要です。
ファクタリング会社は審査を行いますので、適切な会社を選ぶことが必要です。

2. 売掛金の売却

企業はファクタリング会社に売掛金を売却します。
売掛金の一部(通常は80〜90%)を即座に現金として受け取ることができます。

3. 売掛金の回収

ファクタリング会社が売掛金の回収を行います。
回収が完了した場合、残りの売掛金額から手数料や手数料を差し引いて企業に支払われます。

利用限度額の決定

利用限度額は、個々の会社や金融機関によって異なります。
一般的には、以下の要素が考慮されます。

  1. 企業の信用力:企業の財務状況や過去の取引実績などが評価されます。
  2. 借り入れの目的:資金の用途や必要性が考慮されます。
  3. 返済能力:企業のキャッシュフローや将来の収益見通しが考慮されます。
  4. 担保の有無:借入金に対する担保の有無や価値が考慮されます。

これらの要素を総合的に判断し、利用限度額が決定されます。
ただし、各金融機関やファクタリング会社によって判断基準が異なるため、具体的な金額については相談して確認する必要があります。

まとめ

資金調達の方法と審査基準は、銀行融資では企業の信用力や貸付の目的、返済能力が重視され、株式・債券発行では信用力や成長の見通しが評価されます。ファクタリングでは売掛金の信用力と債権回収能力が注目され、クラウドファンディングではプロジェクト内容や信頼性が審査基準となります。インボイス・トレーディングでは請求書の買取による早期現金化が行われます。