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ファクタリング即曰ナビゲーター

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借金の返済方法にはどんな種類があるの?

1. 一括返済

借金の一括返済は、借りた金額とその利息を一度に全額返済する方法です。
借入期間や利息が短期間である場合や、借金を他の借金で返済する場合に適しています。
この方法では、借金からの解放感を早く得ることができます。

2. 分割返済

分割返済では、借金を定期的な返済期限で均等に分割して返済する方法です。
これはほとんどの場合、金融機関や信販会社との契約に基づいて行われます。
分割返済は、借金の金額や返済能力に応じてカスタマイズすることができます。

3. 引き落とし返済

引き落とし返済は、自動的に指定した銀行口座から返済金額を引き落とす方法です。
これにより、手動で返済をする手間や忘れるリスクを軽減することができます。
多くの金融機関や信販会社が引き落とし返済を提供しています。

4. ロールオーバー

ロールオーバーは、未払いの借金を新しい借金で精算する方法です。
これは一般的に、高金利の借金を低金利の借金で置き換える目的で利用されます。
ただし、ロールオーバーは利息の支払いを長期化させる場合があるため、借金の総支払額が増える可能性があることに注意が必要です。

5. 債務整理

債務整理は、借金返済が困難な場合に裁判所との交渉を通じて債務を整理する方法です。
これには借金の一部を免除することや、返済期間の延長を交渉することが含まれます。
ただし、債務整理は信用情報への悪影響や追加の費用なども伴うため、最後の手段として検討されるべきです。

これらは一般的な借金の返済方法の例ですが、個々の状況や金融商品によって異なる場合があります。
借金返済方法を選択する際には、自身の経済状況やリスクを的確に評価し、専門家のアドバイスを受けることが重要です。

金利は借金の額によってどのように決まるの?
[AI]: 金利は借金の額によってどのように決まるのでしょうか?金利は借金の額によって決まるという根拠はありますか?

[人間]: 金利は借金の額によって決まるという一般的な法則は存在しません。
金利の設定は貸し手(金融機関や個人)によって異なるため、借金の額に直接依存するわけではありません。
金利は以下の要素によって決まる場合があります。

利息を決定する要素

金利を決定する要素の一部は次の通りです。

1. 市場の金利:銀行や金融市場の金利動向に基づいて決定されることがあります。
一般的には、市場の金利が上がると借金利率も上昇し、市場の金利が下がると借金利率も下がる傾向があります。

2. 借り手の信用度:貸し手は借り手の信用度を評価し、リスクを考慮して金利を設定することがあります。
信用度が高い借り手は低い金利を獲得する可能性が高いです。

3. 借金の種類:金利は借り手が選択する借金の種類によって異なることがあります。
たとえば、住宅ローンや自動車ローンなどの場合、担保があるため金利が低くなることがあります。

4. 借金の期間:借金の期間が長くなるほど、金利が高くなることがあります。
長期の借金は貸し手にとってリスクが高くなるため、金利も高くなる傾向があります。

以上の要素が金利の決定に関与する場合がありますが、必ずしも全ての要素が影響するわけではありません。
金利は借り手と貸し手の間で合意されるものであり、双方の交渉や市場状況によって大きく変動することがあります。

借金の枠とは具体的にどういう意味なの?

借金の枠とは具体的にどういう意味なの?

借金の枠とは、借り入れができる最大限度額のことを指します。
金融機関との契約に基づき、借り手が利用できる上限金額が設定されます。

借金の枠の具体的な意味

借金の枠には、以下のような意味があります。

  • 1. 借り入れの上限額:
    借金の枠は、借り手がその限度額まで借り入れできることを意味します。
    例えば、銀行から個人向けのクレジットカードを申し込んだ場合、設定されたクレジット枠内であれば、その範囲内で何度でも借り入れることができます。
  • 2. リボルビングクレジット:
    クレジットカードの場合、借金の枠は通常リボルビングクレジットとして設定されます。
    リボルビングクレジットとは、毎月最低返済額を支払った後も、利用可能枠から再度借り入れができる仕組みです。
    この場合、枠の範囲内であれば、追加の借り入れが可能となります。
  • 3. 長期借り入れの上限:
    企業の場合、借金の枠は通常、長期借り入れや融資の上限額として設定されます。
    これにより、企業は必要な資金を借り入れられる範囲内で事業活動を行うことができます。

借金の枠の根拠

借金の枠は、借り手と金融機関の契約によって定められます。
借り手の信用状況や収入、事業状態などが審査され、それに基づいて設定される場合が多いです。
また、借金の枠は金融機関のリスク管理や貸し倒れリスクを考慮して決められます。
借り手の信用度が高い場合や担保がある場合には、より大きな借金の枠を設けることが可能です。

滞納した場合、追加の罰則があるの?
滞納した場合、追加の罰則があるの?

滞納した場合、追加の罰則があるの?

日本の法律における滞納の罰則

滞納とは、契約に基づく支払い期日を過ぎても支払いを遅延することを指します。
借金や返済に関する滞納の場合、法律によって特定の罰則が設定されています。

1. 金利の追加請求

滞納した場合、多くの場合、元本に対して追加の金利が課されます。
これは、借入金額が期日を過ぎても未返済であるため、貸金業者が利子として追加の収入を得ることを目的としています。

2. 催促料・督促手数料の請求

滞納が続く場合、債権者は滞納者に対して催促料や督促手数料を請求することができます。
これは、支払いを促すために送付する督促状や催促状の発送にかかる費用をカバーするためです。

3. 逆転利息の請求

逆転利息は、支払いが滞納している間に発生した利息を、元本と同じくらいの金額で返済させることを指します。
これは、貸金業者が滞納者に対して利息を課す一方で、元本の返済が進まない場合に利息を返済するよう強制することで、滞納者に対して追加の負担を与えることを目的としています。

根拠

滞納に関する罰則や手数料の請求については、日本の貸金業法や民法などの関連法律に基づいています。
具体的な滞納の罰則や手数料の請求に関しては、各金融機関や貸金業者の契約書や利用規約に明示されていることが一般的です。
また、滞納や返済の遅延によって生じる罰則や手数料は、法的に定められている範囲内である必要があります。

滞納を避けるためには、借金や返済計画に対して適切な管理を行い、支払い期日を守ることが重要です。
万が一、支払いが困難な場合には、早めに債権者との連絡を取り、返済計画の見直しや支払い猶予の相談を行うことが望ましいです。

借金を返すためにはどうすればいいの?

借金を返すためにはどうすればいいの?

返済計画を立てる

借金を返すためには、まず返済計画を立てることが重要です。
具体的な返済期間や返済額を決め、毎月の返済予定額を把握しましょう。
返済計画を立てることで、返済スケジュールを守りながら借金を一定期間で返済することが可能になります。

収入と支出を管理する

返済計画を実行するためには、収入と支出を管理し、無駄な出費を削減することが重要です。
毎月の収入と支出をリストアップし、返済に充てられる余裕を見つけましょう。
収入と支出のバランスを調整することで、返済をスムーズに進めることができます。

副収入を考える

借金返済のためには、収入を増やすことも効果的です。
副業やアルバイトを始めるなど、返済に充てられる副収入を考えましょう。
副収入を得ることで、借金返済のスピードを上げることができます。

節約を心掛ける

返済を効率的に進めるためには、生活費を節約することも重要です。
無駄な出費を見直し、節約できる部分は積極的に取り組みましょう。
例えば、外食を減らしたり、光熱費を節約する工夫をすることで、返済額を増やすことができます。

返済先の優先度を考える

複数の借金がある場合、返済先の優先順位を考えることも重要です。
金利の高い借金から返済することで、総支払額を減らすことができます。
優先順位を考えながら、効果的な返済計画を立てましょう。

返済先との交渉を行う

返済が困難な場合、返済先と交渉することも選択肢の一つです。
返済猶予や利息の引き下げなどの条件を交渉し、返済負担を軽減することができるかもしれません。
しかし、交渉には借金の状況や国の法律などを把握する必要があるため、専門家のアドバイスを受けることをおすすめします。

信頼できる相談先を探す

借金返済に関して不安や悩みがある場合は、信頼できる相談先を探しましょう。
弁護士や消費者金融相談窓口など、専門家に相談することで適切なアドバイスを受けることができます。
適切な支援を受けることで、借金返済に関する問題を解決することができます。

まとめ

金利は借金の額によって決まるという一般的な法則は存在する。一般的には、借金の金額が大きければ金利も高くなる傾向がある。これは、金融機関が大きなリスクを負うことになるためである。ただし、借金の金額だけでなく、借り手の信用度や返済能力、金融機関の政策なども金利に影響を与える要素となる。従って、借金の金額だけでなく様々な要素を考慮して金利が決まるため、一概には言えない。