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ファクタリング資金調達エージェント

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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ローン返済計画を立てる際、いくらの金額を借りるべきですか?

1. 経済的な状況を評価する

ローン返済計画を立てる際には、まず自身の経済的な状況を評価することが重要です。
以下の要素を考慮して判断しましょう。

  • 収入:月々の収入を把握し、返済に充てることができる金額を計算します。
  • 支出:生活費や他の債務など、月々の支出を把握し、返済に充てる余裕があるかを確認します。
  • 将来の収支見込み:将来の収入や支出の見込みを考慮に入れ、返済期間中に生じる可能性のある変動を予測します。

2. ローンの目的と目標を決める

次に、借りるべき金額を決めるためにローンの目的と目標を明確にしましょう。
以下のポイントに留意して決定します。

  • 目的:ローンを借りる理由(新規事業立ち上げ、設備購入など)を明確化し、その目的に対してどの程度の資金が必要かを把握します。
  • 目標:返済期間や利息負担などの目標を設定し、これを達成するために必要な金額を算出します。

3. リスクを評価する

ローン返済計画を立てる際には、将来のリスクも考慮する必要があります。
以下の要素を考慮してリスクを評価しましょう。

  • 金利変動リスク:金利の上昇により返済負担が増える可能性があるため、金利変動リスクを予測しておく必要があります。
  • 収入の変動リスク:収入が変動する可能性がある場合には、返済に支障が出るかどうかを検討します。
  • 事業リスク:新規事業の場合には、事業の成功や失敗に応じて返済能力が変わる可能性があるため、事業リスクも考慮に入れます。

4. 借りるべき金額を決定する

最終的に、上記の評価と考慮事項を踏まえて借りるべき金額を決定します。
適切な金額を借りることで、無理のない返済計画を立てることができます。

ただし、将来の変動にも備えて余裕を持った金額を借りることが望ましいです。
過度な借入により生活に支障が出ないように、慎重に判断しましょう。

いくらの金額を借りるべきかは、個人の事情や目標によって異なります。
上述した評価と考慮事項を参考にしながら、個々の状況に合わせた返済計画を立てることが重要です。

ローン返済計画の期間はどれくらいが適切ですか?

ローン返済計画の期間はどれくらいが適切ですか?

ローン返済計画の適切な期間について

ローン返済計画の適切な期間は、借入目的や借入額の大きさ、返済能力、経済状況などによって異なります。
以下の要素を考慮することで、最適な返済期間を設定することができます。

  1. 借入目的: 借入目的によって、返済期間の長さが変わることがあります。
    例えば、住宅ローンの場合は一般的に20年~30年程度の長期間で返済されますが、車の購入のためのオートローンは5年程度の短期間で返済されることが一般的です。
  2. 借入額: 借入額が大きい場合、返済にかかる期間も長くなる傾向があります。
    返済期間が長くなれば、月々の返済額は少なくなりますが、総利息負担が増えることにもなります。
  3. 返済能力: 返済能力は、個人や企業の収入やキャッシュフローによって異なります。
    収入が安定している場合は、短期間での返済が可能ですが、収入が不安定な場合は返済期間を長く設定することが適切です。
  4. 経済状況: 経済状況は市況や金利の変動、景気動向などを指します。
    経済状況が不安定な場合は、将来に渡る返済能力を確保するためにも、返済期間を長めに設定することが適切です。

これらの要素を総合的に考慮し、借入目的や借入額、返済能力、経済状況に合わせて、最適な返済期間を設定することが重要です。

ローン返済計画を立てる際、毎月返済する金額はいくらがベストですか?

ローン返済計画のベストな毎月返済額は?

1. 返済能力の評価

人々の返済能力は個人ごとに異なるため、ベストな毎月返済額は一概には言えません。
返済能力を評価するために、以下のポイントを考慮する必要があります。

  • 年収: 返済能力は収入に密接に関連しています。
    年収が高ければ大口の返済が可能ですが、逆に低い場合は返済額を抑える必要があります。
  • 固定費: 住宅ローンや車のローンなど、既に支払っている固定費を考慮に入れる必要があります。
  • 生活費: 生活に必要な日常の費用も考慮する必要があります。
    食費、光熱費、通信費、医療費などを予算内に収める必要があります。
  • 貯蓄目標: 返済額を決める際には、将来の貯蓄目標も考慮に入れる必要があります。

2. 返済能力の上限と快適な生活

ローンの毎月返済額は、返済能力の上限と快適な生活のバランスを取る必要があります。
返済額が高すぎると生活が苦しくなり、ストレスや負担が増える可能性があります。
一方で、返済額が低すぎると返済期間が長くなり、利息負担が増える可能性があります。

3. ベストな返済額の設定方法

ベストな返済額を設定するためには、以下の手順を参考にすることができます。

  1. 収入と固定費を計算し、毎月の返済能力を評価する。
  2. 生活費や貯蓄目標を考慮に入れ、返済額の上限を設定する。
  3. 将来の金利上昇や生活費の変動を考慮に入れ、快適な生活を送るための返済額を設定する。

4. 銀行や金融機関のアドバイスを活用する

返済計画を立てる際には、銀行や金融機関のアドバイスを活用することもおすすめです。
彼らはプロの意見を提供し、返済計画を効果的に立てる手助けをしてくれます。

まとめ

ローン返済計画でベストな毎月返済額を設定するためには、返済能力を評価し、返済額の上限と快適な生活のバランスを考慮に入れる必要があります。
さらに、銀行や金融機関のアドバイスを受けることも重要です。
各人の状況に合わせた計画を立て、将来に備えたローン返済を行いましょう。

ローン返済計画において、利息の計算方法はどうすれば理解できますか?

ローン返済計画において利息の計算方法を理解する方法

1. 利息の計算方法とは

ローン返済計画において利息の計算方法を理解することは、ローン返済の見積もりや将来の返済金額を正確に把握するために重要です。
利息の計算方法は、毎月の返済額や返済期間の決定に大きな影響を与えます。

2. 利息の計算式

利息の計算式は簡単であり、以下のように表されます。

利息 = ローン残高 × 利率 × 返済期間

3. 利息の計算方法の具体的な手順

利息の計算方法を具体的な手順で理解するために、以下の例を考えましょう。

  • ローン残高: 1,000,000円
  • 利率: 5%
  • 返済期間: 1年(12ヶ月)

利息の計算式に上記の値を代入すると、

利息 = 1,000,000円 × 0.05 × 12 = 600,000円

この場合、利息は600,000円となります。

4. 利息の計算方法に関する注意点

利息の計算方法にはいくつかの注意点があります。

  1. 利息の計算は定期的に行われる: 利息は通常、毎月や毎四半期などの定期的な期間で計算されます。
  2. 利率は固定または変動する場合がある: ローン契約によって利率が固定される場合もあれば、変動する場合もあります。
  3. 返済期間の選択によって利息額が変わる: 返済期間が長いほど利息額が増えるため、利息の計算方法を理解することで、最適な返済期間を選択することが重要です。

まとめ

ローン返済計画において利息の計算方法を理解することは、返済金額の見積もりや将来の返済予測に役立ちます。
利息の計算方法は簡単な数式にもとづいており、毎月の返済額や返済期間に大きな影響を与えます。
正確な計算方法を理解し、将来の返済計画を立てる際に参考にしてください。

ローン返済計画を立てる際、失業や収入減少などの予期せぬ事態に備える方法はありますか?

ローン返済計画を立てる際の予期せぬ事態への備え

1. 緊急時の備えとしての非常準備金

ローン返済計画を立てる際には、予期せぬ事態に備えて緊急時の非常準備金を確保することが重要です。
非常準備金は、失業や収入減少などの突発的な出来事に備えるために必要な資金です。
一般的には、生活費やローン返済に必要な金額の3〜6ヶ月分を目安に準備することが推奨されています。

2. ローン返済保険の加入

ローン返済計画を立てる際には、ローン返済保険の加入を検討することも有益です。
ローン返済保険は、借入者が失業や疾病、入院、死亡などのリスクに直面した場合に、一定の期間や金額の分を保険会社が代わりに返済してくれるものです。
加入には費用がかかる場合もありますが、予期せぬ事態による返済困難時に備えるために一考する価値があります。

3. 収入の多様化

ローン返済計画を立てる際には、収入の多様化を考えることも重要です。
単一の収入源に頼らず、副業や投資などで収入を増やすことで、予期せぬ事態による収入減少へのリスクを軽減することができます。
さらに、収入の多様化は将来の経済的な安定にもつながるため、積極的に取り組むことが望ましいです。

4. 支出の見直しと予算管理

ローン返済計画を立てる際には、支出の見直しと予算管理が欠かせません。
予期せぬ事態に備えるためには、生活費や日常の支出を見直し、無駄な出費を省くことが必要です。
また、予算管理を徹底することで、返済に充てることができる金額を確保することができます。
定期的に収入と支出を把握し、必要な調整を行うことが大切です。

5. 借入金の減額交渉や再融資の検討

予期せぬ事態により返済が困難になった場合、借入金の減額交渉や再融資の検討も一つの手段です。
金融機関とのコミュニケーションを大切にし、返済プランの見直しや金利の見直し、返済期間の延長などの相談を行うことで、負担を軽減することができる場合もあります。
ただし、この手段は個別の状況によりますので、具体的なアドバイスは専門家に相談することをおすすめします。

以上が、ローン返済計画を立てる際に予期せぬ事態に備える方法です。
これらの方法を組み合わせることで、より安定した返済計画を立てることができます。
ただし、個別の状況やニーズに合わせて適切な対策を取ることが重要ですので、自身の状況を正確に把握し、専門家のアドバイスも活用することをおすすめします。

まとめ

将来の変動に備えて余裕を持った金額を借りることが重要です。自身の経済的な状況や将来の見通しを考慮し、返済に充てる余裕がある金額を計算しましょう。また、金利変動や収入の変動、事業リスクなどのリスクも考慮して金額を決定します。無理のない返済計画を立てるために慎重に検討しましょう。