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ファクタリング 比較エージェント

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

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  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

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第3位 資金調達プロ

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日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
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審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
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「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

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弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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カードローンの借り入れ上限額の決定方法

カードローンの借り入れ上限額は、金融機関によって異なりますが、一般には以下の要素が考慮されます。

1. 返済能力

借り手の返済能力は、カードローンの借り入れ上限額に大きく影響を与えます。
金融機関は、借り手の収入や雇用状況を評価し、月々の返済金額が返済能力を超えないように設定します。
返済能力が高ければ、より高額の借り入れが許可される傾向があります。

2. 信用履歴

借り手の信用履歴は、カードローンの借り入れ上限額にも重要な要素です。
金融機関は、借り手の過去の返済履歴や債務不履行の有無を調査し、信用度を判断します。
信用度が高ければ、より高額の借り入れが許可される傾向があります。

3. 借り手の情報提供

借り手は、カードローンの申し込み時に自身の情報を提供する必要があります。
金融機関は、借り手の年齢、居住状況、雇用情報などを考慮し、借り入れ上限額を決定します。
これらの情報は、金融機関が借り手の信用性を判断するための重要な要素です。

4. 金融機関の方針

金融機関は、独自の借り入れ上限額の設定方針を持っています。
同じ借り手でも、金融機関によって借り入れ上限額は異なる場合があります。
金融機関は、リスク管理や収益性の観点から、借り入れ上限額を設定します。

根拠

カードローンの借り入れ上限額に関する具体的な根拠は、各金融機関の内部ルールや審査基準によって異なります。
金融機関は、返済能力や信用履歴を総合的に判断し、借り入れ上限額を設定しています。
ただし、金融機関は法律や規制に基づいて適切な貸付を行う義務があります。

  • 返済能力
  • 信用履歴
  • 借り手の情報提供
  • 金融機関の方針

これらの要素がカードローンの借り入れ上限額の決定に関与しています。
金融機関は、貸付のリスクを最小限に抑えるために、借り手の返済能力と信用履歴を評価し、適切な借り入れ上限額を設定しています。

借り入れ上限額は自分の収入や信用情報によって影響されるの?

カードローンの借り入れ上限額について

借り入れ上限額は自分の収入や信用情報によって影響されるの?

はい、借り入れ上限額は自分の収入や信用情報によって影響を受けます。

収入による影響

銀行やクレジットカード会社は、借り入れをする人が返済能力を有しているかどうかを確認するために、申請者の収入情報を重要視します。
具体的には、次の点が考慮されます。

  • 年収や月収などの収入額
  • 雇用形態(正社員、パート・アルバイト、自営業など)
  • 勤続年数や就業状態

これらの情報から、返済能力があるかどうかを判断し、借り入れ上限額を決めることがあります。
一般的には、収入が多く安定しているほど、借り入れ上限額も高く設定される傾向にあります。

信用情報による影響

また、クレジットカード会社や金融機関は、借り入れをする人の信用情報も重要視します。
信用情報は、各種のローンやクレジットカードの利用実績、返済履歴、滞納・未払いの有無などが含まれており、借り手の信用度を評価する基準となります。

信用情報が優れている人は、返済能力や借金リスクが低いとされており、より高い借り入れ上限額が設定されることがあります。
逆に、信用情報が不良である人は、返済能力や借金リスクが高いと見なされ、低い借り入れ上限額が設定されることもあります。

このように、自分の収入や信用情報が借り入れ上限額に影響を与えるため、返済能力や信用度を向上させることが重要です。

なお、これらの情報は一般的な傾向です。
金融機関やカードローン会社によっては、独自の審査基準を持っている場合もありますので、具体的な条件は各金融機関のウェブサイトや担当者に確認することをおすすめします。

カードローンの借り入れ上限額はどのくらいまで借りられるの?

カードローンの借り入れ上限額はどのくらいまで借りられるの?

カードローンは、急な出費や資金繰りのために利用される借り入れ方法です。
借り入れ上限額は、個人の収入や信用状況によって異なります。
一般的には、以下の要素が上限額の決定に影響を与えます。

1. 収入

借り入れ上限額は、個人の収入に基づいて決定されることが一般的です。
銀行や金融機関は、返済能力を確保するために借り入れ額を制限しています。
収入が高いほど、より多くの金額を借りることができる可能性があります。

2. 信用状況

カードローンを申請する際、個人の信用状況が評価されます。
信用情報機関による個人の信用スコアや過去の返済履歴などが考慮されます。
信用状況が良いほど、より高い上限額を借りることができる可能性があります。

3. 借り入れの目的

カードローンの借り入れ上限額は、借り入れの目的によっても異なる場合があります。
例えば、不動産の購入や起業資金の調達など、大きな額の借り入れが必要な場合は、より高い上限額を取り扱っている金融機関を選ぶ必要があるかもしれません。

4. 各金融機関のポリシー

それぞれの金融機関は、独自の借り入れ上限額や審査基準を設けています。
銀行や信販会社、ネット銀行など、金融機関によって制限の範囲が異なります。
したがって、借り入れ上限額を比較する際には、様々な金融機関を調査して適切な選択をすることが重要です。

まとめ

カードローンの借り入れ上限額は、収入や信用状況、借り入れの目的、金融機関のポリシーなどによって異なります。
具体的な上限額は申請時に確認する必要があります。
適切な借り入れ上限額を選ぶためには、自身の収入や信用状況を把握し、複数の金融機関を比較検討することが重要です。

借り入れ上限額は返済能力に基づいて決まるの?

借り入れ上限額と返済能力について

借り入れ上限額は、返済能力に基づいて決まることが一般的です。
金融機関は借り手の返済能力を評価し、借り入れ上限額を設定します。
以下に、借り入れ上限額が返済能力に基づいて決まる理由とその根拠について説明します。

1. リスク管理

金融機関は、貸出に伴うリスクを最小限に抑えるために、借り手の返済能力を評価します。
返済能力に基づいて借り入れ上限額を設定することで、借り手にとって返済が難しくなり過剰な借り入れが防止されます。

2. 担保の価値

借り入れ上限額は、担保の価値にも関連しています。
金融機関は担保を受け取ることで、返済保証の一定の安心感を得ることができます。
借り手の返済能力に基づいて借り入れ上限額を設定することで、担保の価値が返済能力に見合ったものであるか判断できます。

3. 借り手の信用度

金融機関は、借り手の信用度も考慮します。
返済能力に基づいて借り入れ上限額を設定することで、借り手の信用度を評価し、適切な借り入れ限度額を設定することができます。

これらの要素に基づいて、金融機関は借り入れ上限額を判断します。
具体的な返済能力の評価方法や、借り入れ上限額の設定基準は各金融機関によって異なります。
ただし、個々の借り手の収入や支出、負債などを総合的に評価し、借り入れ上限額を決定することで、借り手の返済能力を考慮しています。

借り入れ上限額を増やす方法はあるの?

カードローンの借り入れ上限額を増やす方法はあるのか?

カードローンは、短期的な資金需要や急な出費をカバーするために利用される便利な借り入れ方法です。
ただし、カードローンの借り入れ上限額は各金融機関やクレジットカード会社によって異なるため、一定の制約があります。
しかし、一定の条件を満たすことで借り入れ上限額を増やす方法もあります。

1. 支払い履歴の良好なカードローンの利用

カードローンの支払い履歴が良好であるほど、金融機関やクレジットカード会社は借り手の信頼性を高く評価します。
定期的に借り入れを行い、返済を滞りなく行うことで、信用度を向上させることができます。
その結果、借り入れ上限額の引き上げや追加融資の受け入れが容易になるでしょう。

2. 収入や雇用状況の改善

カードローンの借り入れ上限額は、借り手の収入や雇用状況にも影響されます。
収入や雇用状況が改善されれば、金融機関やクレジットカード会社は借り手の返済能力を高く評価し、借り入れ上限額を増やす可能性があります。
収入増や昇進などの好影響があると、借り入れ上限額の引き上げを申請することも考えてみましょう。

3. 他のローンや借り入れの完済

カードローンを利用する際に、他のローンや借り入れの返済がある場合は、借り入れ上限額が制限されることがあります。
一度他のローンや借り入れの完済を行うことで、借り入れ上限額を増やすことができます。
また、借り入れ上限額を引き上げるためには、借り入れの利用実績や信用情報が考慮されるため、お金を返済する能力を示すことも重要です。

4. 借り入れの目的や必要性の説明

カードローンの借り入れ上限額を増やすためには、借り入れの目的や必要性を金融機関やクレジットカード会社に説明することが有効です。
具体的な用途や必要性を明確に説明し、借り入れの償還計画を提案することで、借り手の信用性が高まります。
これにより、借り入れ上限額の引き上げや追加融資の受け入れが容易になるでしょう。

まとめ

カードローンの借り入れ上限額を増やすためには、支払い履歴の良好化、収入や雇用状況の改善、他のローンや借り入れの完済、借り入れの目的や必要性の説明などの方法があります。
これらの条件を満たすことで、借り入れ上限額の増加や追加融資の受け入れが容易になるでしょう。
ただし、借り入れ上限額を増やすためには、責任を持った借り入れと返済計画が必要です。

まとめ

カードローンの借り入れ上限額は、返済能力や信用履歴などの要素に基づいて決まります。借り手の収入や雇用状況、過去の返済履歴を評価し、金融機関は適切な借り入れ上限額を設定します。また、各金融機関によっても上限額は異なる場合があります。