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ファクタリング うりかけ堂・公式

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

10秒で完了!カンタン無料診断で、今いくら資金調達できるかすぐに分かる無料診断フォームを公開中です!!

提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

総合評価

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
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アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借入金とは何ですか?

借入金とは、企業や個人が金融機関や他の組織から金銭を借りることを指します。
借りた金銭は通常、将来の返済義務として借り手に課せられます。
借入金は、資金調達の手段として使用され、事業の拡大や投資のために利用されることがあります。

借入金の種類

借入金は、目的や返済条件に応じてさまざまな種類があります。
以下に、一般的な借入金の種類を示します。

  • 銀行融資: 銀行から借りる一般的な融資で、返済期間や返済方法が合意されます。
  • 社債: 企業が社債を発行して借りる一種の借入金です。
    一定期間後に元本と利子を返済する必要があります。
  • 私募債: 一定の投資家へ直接販売される債券です。
    返済条件や利息は契約に基づいています。
  • クレジットライン: あらかじめ合意された上限まで、必要に応じて借り入れることができる信用枠のことです。
  • リース: 資産を借り受け、一定期間ごとに定額の料金を支払う契約です。
    通常、資産を所有者が所有しています。

借入金のメリットとデメリット

借入金を利用することは、事業や投資の成長を支援する上で重要な手段ですが、以下に一般的なメリットとデメリットを示します。

メリット

  • 資金調達: 借入金は、企業が必要な資金を迅速に調達する手段となります。
  • リスク分散: 借入金を複数の金融機関や投資家から借り入れることで、リスクを分散することができます。
  • 税務上の利点: 利子や債務返済に関連する経費は、通常、税務上の控除対象となる場合があります。

デメリット

  • 返済負担: 借入金の返済は、事業のキャッシュフローや利益に影響を及ぼし、返済能力に制約を与える可能性があります。
  • 利息費用: 借入金には利息費用が発生するため、返済額に利息が加わります。
  • 信用リスク: 借入先が処理不能に陥った場合、借り手は債務を返済できなくなるリスクがあります。

上記のメリットとデメリットを考慮して、企業や個人は借入金を活用する際に慎重な判断を下す必要があります。

借入金を申請するにはどのような手続きが必要ですか?

借入金を申請するにはどのような手続きが必要ですか?

借入金を申請する際には、以下の手続きを通じて申請を行う必要があります。

1. 融資先の選定

まずは、借入先となる金融機関や融資会社を選定する必要があります。
借り入れの目的や金利、返済条件などを比較検討し、自社のニーズに合った融資先を選ぶことが重要です。

2. 融資申込書の作成

融資申込書を作成し、必要な書類や情報を添付します。
一般的には、企業の基本情報(法人名、所在地、代表者など)や財務状況(財務諸表、税金申告書など)が必要となります。
また、融資の目的や利用予定なども明確に記載する必要があります。

3. 審査

融資申込書が提出されると、融資先である金融機関や融資会社が審査を行います。
審査の内容は、財務状況や返済能力の確認、借入先の信用度の調査などが含まれます。
審査結果によっては、追加の書類提出や面談が求められることもあります。

4. 審査結果の通知

審査結果は、通常数日から数週間で通知されます。
借入金の申請が承認されれば、融資条件や契約内容についての詳細が示されます。
一方、審査に不合格となった場合は、その理由や再申請の可能性について通知されることがあります。

5. 契約締結

融資が承認された場合、融資契約を締結する必要があります。
これには、借入金の金利、返済スケジュール、保証人の有無などが含まれます。
また、必要な資料や書類の提出も求められるため、迅速かつ正確に対応することが重要です。

6. 借入金の受け取り

契約締結後、借入金が融資先から口座に振り込まれます。
振込手数料などに注意しながら、必要な金額を適切なタイミングで引き出し、経営活動や投資に活用することが求められます。

なお、具体的な手続きや必要書類は、融資先の金融機関や融資会社によって異なる場合があります。
したがって、申請する融資先によって指示された手順や書類に従うことが重要です。

借入金の利率はどのように決定されますか?

借入金の利率はどのように決定されますか?

利率の決定要素

借入金の利率は、主に以下の要素に基づいて決定されます。

  1. 信用リスク
  2. 金利水準
  3. 債務の返済期間
  4. 担保の有無
  5. 債務の種類

1. 信用リスク

借入者の信用リスクは、借り手が債務を返済できる能力や意欲を評価するために考慮されます。
信用リスクが高いと判断される場合、借入金の利率は高く設定される傾向があります。

2. 金利水準

金利水準は、市場の金利によって決まります。
市場の金利が高い場合、借入金の利率も高くなることが一般的です。

3. 債務の返済期間

債務の返済期間は、利率に影響を与える要素の一つです。
一般的に長期の債務は、短期の債務よりも利率が高くなります。

4. 担保の有無

借入金に担保がある場合、貸し手にとってのリスクが低くなるため、利率が低く設定されることがあります。
一方、担保がない場合は利率が高くなる傾向があります。

5. 債務の種類

借入金の種類によっても利率は異なります。
例えば、創業企業に対するリスクが高いため、新興企業向けの融資は利率が比較的高めに設定されることがあります。

利率の根拠

借入金の利率は、貸し手の判断や市場の状況によって決まるため、一元的な根拠はありません。
ただし、一般的に金利を合理的に設定するためには、経済状況や市場の動向を考慮することが重要です。
また、利率設定に関しては、貸し手の方針や競争状況なども影響することがあります。

借入金はどのように返済する必要がありますか?

借入金の返済方法について

1. 返済期間と分割返済

借入金を返済する際には、事前に返済期間と返済スケジュールが定められます。
返済期間は、借入金を完済するまでの期間を指し、通常は数年から数十年にわたります。

返済スケジュールは、返済期間内での分割返済に関するスケジュールです。
借入金を均等に分割して毎月返済する方法(等額返済)や、初めは返済額が多くなり徐々に減らしていく方法(元金均等返済)など、様々な返済方法があります。

2. 利息の支払い

借入金の返済には利息も含まれます。
金利は借入金の利用期間に応じて定められ、返済時に合わせて支払われます。
利息の支払い額は、借入金の金利率、利息計算方法、および借入金の期間によって異なります。

3. 返済方法の選択肢

返済方法には、以下のような選択肢があります。

  • 口座自動引き落とし:返済期日に指定した銀行口座から自動的に返済金額が引き落とされる方法。
  • 振込返済:自身で返済金額を指定した銀行口座に振り込む方法。
  • 定額返済:返済期間内で一定の金額を毎月返済する方法。
  • ボーナス返済:一定の時期に一定の金額を一括返済する方法。
    通常、年末やボーナス支給月に行われます。

4. 借入金の債務整理

返済が困難な場合、債務整理と呼ばれる手続きを行うこともあります。
債務整理には任意整理、個人再生、自己破産などの方法があり、借入金の返済に関する条件の再調整を行うことで負担の軽減を図ります。

以上が、借入金の返済方法についての概要です。
具体的な返済方法や条件は、契約内容や金融機関のポリシーによって異なるため、個別に確認することが重要です。

借入金の返済期間はどのくらいですか?

借入金の返済期間はどのくらいですか?

借入金の返済期間は、借入先や借入の目的によって異なります。
以下に一般的な借入金の返済期間の目安を示しますが、実際の条件は個々の金融機関や契約内容によって変わる場合があります。

1. 定期的な返済が必要な短期借入金

  • クレジットカードのキャッシングや消費者ローンなどの短期借入金は、一般的に数ヶ月から数年の間で返済が完了します。
  • 返済期間は、借入金の金額や金利、返済能力などによって異なります。

2. 大規模な投資や資本調達に使われる長期借入金

  • 企業の資金調達や不動産の取得などの大規模な投資に使われる長期借入金は、数年から数十年に及ぶ返済期間が一般的です。
  • 返済期間は、借入金の額や利率、担保の有無、業種や事業計画などによって異なります。

3. ファクタリングにおける借入金の返済期間

  • ファクタリングは、売掛金を事業者が金融機関に譲渡し、代わりに現金を借りる方法です。
  • ファクタリングでは、売掛金が回収されるまでの期間を返済期間とすることが一般的です。

これらの情報は一般的な傾向ですので、具体的な借入条件や契約内容によって異なる場合があります。
借入金の返済期間を決定する際には、借入先との交渉やアドバイスを受けることが重要です。

まとめ

借入金とは、企業や個人が金融機関や他の組織から金銭を借りることを指します。借りた金銭は通常、将来の返済義務として借り手に課せられます。借入金は、資金調達の手段として使用され、事業の拡大や投資のために利用されることがあります。主な種類には、銀行融資、社債、私募債、クレジットライン、リースなどがあります。借入金を利用するメリットとしては、資金調達の迅速性、リスク分散、税務上の利点がありますが、デメリットとしては返済負担や利息費用、信用リスクがあります。