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ファクタリング 無料 vistia

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第4位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第5位 ビートレーディング

取扱件数4.6万件以上、累計取扱高1,060億円以上!
日本全国スピーディーに対応可能です。

お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。

融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。

必要書類はたった2点!
1.売掛債権に関する資料(請求書、注文書など)
2.通帳のコピー(表紙付2か月分)

審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。

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第6位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第7位 株式会社エスコム
即日対応可能で業界最安水準(最低手数料1.5%〜)の全国対応可能なファクタリングサービスです。

最短即日で全国対応しており、出張買取、郵送、WEBでのご契約などお客様に合わせて柔軟に対応致します。

・償還請求権の無いノンリコースでお客様に保証を求めない契約なので、万が一売掛先が倒産した場合の支払いリスクを回避できるメリットがあります。

・銀行などの融資と違い、借入をするわけではないので、赤字決算・税金の未納・銀行をリスケ中でもご契約できます。
 担保、保証人はありません。ですので売掛金さえあればご契約出来るというメリットがあります。

・スピーディーに丁寧なご対応させて頂きます。
 借入ではない新しいかたちの事業資金調達方法「ファクタリング」。

契約をWEB完結(弁護士ドットコム社のクラウドサイン)にする事によって圧倒的なスピードで入金が可能です。

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第8位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心!!
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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第9位 ネクストワン
高額な売掛金買取にも対応
来店不要で、30万円〜1億円以上のお客様のニーズに合わせた資金調達が可能です。

最短即日資金調達可能
スピード対応・スピード審査・スピード振込

業界最低水準の手数料
ファクタリング手数料1.5%〜

日本全国・様々な業者様に対応
ネクストワンのファクタリングは、日本全国の建築、建設、IT、医療、福祉など様々な業種のお客様にご利用いただいております。

遠方のお客様でもメールやFAXなどで資金繰りの専門家が対応いたします。

ネクストワンではネット上のみで契約が完結しますのでご来店は不要です。

総合評価

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第10位 トップ・マネジメント

トップ・マネジメントの最短即日対応、保証人担保不要のファクタリング事業資金調達には他社にはない3つの売りがあります。1、法人経営者様だけでなく個人事業主様も対応可能(法人相手の売掛金がある場合)

2、<>地方のお客様の成約時交通費キャッシュバック(日本全国対応しております)

3、製造業、建設業、システム開発業などに多い3か月以上の長期の支払いサイトにも対応
詳細な個人情報を入力する必要がなく、まだ電話相談も成果報酬対象となっておりますので非常に成果が発生しやすくなっております。

<<業界屈指のスピードファクタリング>>
お申込みから実行に至るまでのスピードはどこにも負けません。
最短即日、夕方にお申込み頂いたとしても、夜間のキャッシュデリバリーにて、その日の夜にはお客様の元に安心が届きます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

総合評価

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
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最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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借入期間とは何ですか?

借入期間とは、借り入れた資金を返済するために与えられる時間のことを指します。
借入期間は、借り手の財務状況や返済能力に基づいて決定されます。
一般的に、借入期間が長いほど返済負担は軽減されますが、返済期間が長くなるほど総返済額は増加します。

借入期間は、借り手と貸し手の間で合意される契約条件の一部であり、金融機関や他の資金提供者によって設定されます。
通常、借入期間は数か月から数年にわたることが一般的ですが、用途や借り手の要求に応じて短期間や長期間にも設定されます。

借入期間の要点:

  • 借入期間とは、借り入れた資金を返済するために与えられる時間のことを指します。
  • 借入期間は、借り手の財務状況や返済能力に基づいて決定されます。
  • 借入期間が長いほど返済負担は軽減されますが、総返済額は増加する傾向があります。
  • 借入期間は、契約条件に基づいて金融機関や他の資金提供者によって設定されます。
  • 借入期間は通常数か月から数年にわたるが、用途や借り手の要求に応じて短期間や長期間にも設定されます。

借入期間はどのくらいの期間ですか?

借入期間に関する情報

借入期間はどのくらいの期間ですか?

借入期間は、企業の資金調達の方法やファクタリングの活用方法によって異なります。
以下に一般的な借入期間の目安を示しますが、具体的な期間は個別の条件によって変動する場合があります。

  • 銀行ローン:数年から数十年までの長期
  • クレジットライン:数ヶ月から数年までの中期
  • クレジットカードキャッシング:数週間から数ヶ月までの短期
  • ファクタリング:1ヶ月から数ヶ月までの短期

借入期間は、企業の資金ニーズや業績、返済能力に応じて設定されます。
長期の借入期間は、大規模な設備投資や不動産購入などの長期的な資金ニーズに適しています。

一方、中期や短期の借入期間は、運転資金や売掛金回収のための資金調達に活用されます。
これらの方法は、迅速な資金調達が必要な場合や、一時的な資金繰りのサポートが必要な場合に適しています。

根拠

この情報は一般的な目安として示されていますが、実際の借入期間は金融機関やファクタリング会社の条件や個別の取引内容によって変動する可能性があります。
具体的な借入期間を決定する際には、金融機関や専門家との相談が重要です。

借入期間を延長する方法はありますか?

借入期間を延長する方法はありますか?

1. 再融資

借入期間を延長する方法の一つは、再融資を利用することです。
再融資とは、借入期間の満了に際して新たな融資を受けることで、既存の借入金を返済する方法です。
再融資を行うことで借入期間を延長することができます。

2. ローンのリファイナンス

ローンのリファイナンスとは、既存の借入金を新たな融資で完済し、新たな借入条件で再契約することです。
ローンのリファイナンスにより、借入期間を延長することができます。

3. 借入契約の再交渉

借入契約の再交渉によっても借入期間を延長することができます。
借入契約の再交渉では、債権者との間で新たな契約条件を協議し、借入期間の延長を含む新たな条件を取り決めることが可能です。

4. 担保の追加

借入期間を延長する方法として、担保の追加も考えられます。
担保の追加とは、既存の借入に対して新たな担保を提供することで、借入期間を延長することができます。
ただし、担保の追加には債権者の同意が必要です。

5. 追加融資の利用

追加融資を利用することで借入期間を延長することもできます。
追加融資は、既存の借入に対して新たな融資を受けることで、借入期間を延長する方法です。
債権者との交渉が必要な場合もあります。

以上が、借入期間を延長する方法の一部です。
具体的な方法を選ぶ際には、借入条件や債権者との交渉状況などを考慮し、最適な方法を選択することが重要です。

借入期間中に返済が遅延した場合、どうなりますか?

借入期間中に返済が遅延した場合、どうなりますか?

1. 遅延返済の定義

借入期間中に返済期日を守らずに遅延した場合、返済が遅延しているとみなされます。
具体的な遅延期間は、借入契約書や取引先との合意によって異なりますが、一般的には30日以上の遅延が適用されます。

2. 遅延返済の影響

借入期間中に返済が遅延した場合、以下のような影響が発生する可能性があります。

  • 遅延損害金: 遅延日数に応じて損害金が発生する場合があります。
    借入契約書や法律に基づいて計算されます。
  • 信用情報への登録: 遅延返済があれば、金融機関などの信用情報機関に登録される可能性があります。
    これにより、将来の借入やクレジットカードの利用に影響を及ぼすことがあります。
  • 借り入れ条件の変更: 遅延返済が続く場合、貸し手は借り手への信頼を失い、借り入れ条件の変更を要求することがあります。
    結果として、金利の引き上げや保証人の要求などが発生します。
  • 訴訟の可能性: 遅延返済が継続すると、貸し手は返済を求めるために法的手続きを取る場合があります。
    これにより、借り手は訴訟のリスクや法的費用を負担する可能性があります。

3. 遅延返済の対処方法

借入期間中に返済が遅延している場合は、以下の対処方法があります。

  • 返済計画の見直し: 支払い能力に応じた返済計画を再調整し、負担を軽減することが重要です。
    金融機関とのコミュニケーションを通じて相談し、返済計画の見直しを検討しましょう。
  • 借入の再融資: もし返済が困難な場合、新たな借り入れによる返済資金の調達を検討することも選択肢の一つです。
    ただし、再融資には貸し手の審査が必要となるため、返済能力が示せる必要があります。
  • 個人再生や破産手続きの検討: 返済が困難な場合、個人再生や破産手続きを検討することもあります。
    これらの手続きには法的な手続きと手数料が伴いますので、専門家の助言を受けながら慎重に検討する必要があります。

4. 根拠

遅延返済の影響や対処方法は、日本の金融機関および法的な規定に基づいています。
個々の契約内容や法律の適用は異なる場合がありますので、具体的なケースにおいては専門家のアドバイスを受けることが重要です。

借入期間が終了した場合、再び借り入れることはできますか?

借入期間が終了した場合、再び借り入れることはできますか?

再び借り入れることは可能ですが、条件によります

借入期間が終了した場合、再び借り入れることは可能ですが、借り入れの条件によります。
以下に詳細を説明します。

1. 信用スコアと信用履歴の影響

再借入の可否は、借り手の信用スコアと信用履歴に大きく依存します。
借り手が過去に返済に遅れや滞納があった場合、再借入が難しくなる可能性があります。
信用スコアが高く、過去の借り入れに問題がない場合、再借入の申し込みが容易になります。

2. 借入条件と返済能力

再借入を希望する場合、新たな借入条件が適用されます。
これは、借り手の返済能力、収入、資産、業務計画などに基づいて設定されます。
再借入に際しては、借り手が十分な返済能力を持ち、新たな借入条件を満たしている必要があります。

3. 劣化した信用条件の影響

もし借り手の事業状況が劣化し、信用条件が悪化した場合、再借入が難しくなる可能性があります。
例えば、売上が減少し、負債が増加した場合、貸し手は再借入を躊躇することがあります。

  • 借入期間が終了した場合でも、再借入は可能ですが、借り手の信用スコアと信用履歴、借入条件と返済能力、そして事業状況の影響により条件が変わる可能性があります。

まとめ

借入期間は、企業の資金調達方法やファクタリングの活用方法によって異なる場合があります。一般的な目安としては、銀行ローンは数年から数十年、クレジットラインは数ヶ月から数年、クレジットカードキャッシングやファクタリングは数週間から数ヶ月が一般的です。借入期間は企業の資金ニーズや業績、返済能力に応じて設定されます。長期の借入期間は大規模な設備投資や不動産購入などの長期的な資金ニーズに適しています。一方、中期や短期の借入期間は運転資金や売掛金回収のための資金調達に活用されます。具体的な借入期間を決定する際は、金融機関や専門家と相談することが重要です。

借入期間を延長する方法としては、再融資やローンのリファイナンス、借入契約の再交渉などがあります。再融資は借入期間の満了時に新たな融資を受けることで、借入期間を延長する方法です。ローンのリファイナンスは既存の借入金を新たな融資で完済し、新たな借入条件で再契約することで借入期間を延長します。借入契約の再交渉も借入期間の延長に使われますが、具体的な契約内容は個別の条件によって異なるため、詳細については金融機関や専門家と相談することが重要です。